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专家介绍
MBA 美国企管硕士；美国富盾保险与理财公司总裁；美国宏盛保险与理财公司高级财务顾问。十余年金融财务工作经验。
美国教育基金专员；美国健康医疗专员；美国人寿保险专员；美国资深退休金及年金策划专员。
美国注册房地产经纪人；美国亚裔保险理财协会分会会长；美国百万圆桌 MDRT 内阁会员；世界华人保险大会 IDA 。
加州执照号码 ： 0H84398
网站：www.gpfis.com
视频说明
人寿保险税务规划：
与人寿保险相关的税务为收入所得税和遗产税。
第一种 收入所得税现金价值或账户价值的保单会产生收入所得税，是否会产生收入所得税取决于保单的设计。
比如指数型万能寿险具有现金价值功能，通过贷款的方式提取保单的现金价值，不会产生税收的负担；采用取现（withdraw）的方式可能会产生税费。
如今的遗产税免税额为每年每人1120万美金，超出部分有约40%的遗产税（节目录制时间2018年）。
高额寿险为用高杠杆增值财富，搭配信托在法律层面将财产传承到下一代。
通常高资产的家庭会选择不可撤销的保险信托。
放入信托中的资产可起到资产保护 ，资产隔离的作用。
非美国人购买美国保险可放大和保护财富转移各类风险。
寿险避税的要点：
要点一 选择适合自己的保险产品
要点二 了解美国保险产品的杠杆作用
要点三 遗产税和收入所得税的影响
要点四 利用高额寿险和信托做资产规划
评论(来自YouTube)
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Yifan Wu
2020-07-02 07:46:40
评论来自YouTube
IUL有很多坑
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